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理财规划师专业能力题库
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  • [题库][单选] 下列哪一项不是家庭〖jiā tíng〗资产负债表中实物资产项目应该〖yīng gāi〗包括〖included〗的内容()。

    问题〖wèn tí〗:[单选] 下列哪一项不是家庭资产负债表中实物资产项目应该包括的内容()。a . 现金b . 汽车c . 房屋d . 首饰参考答案:a●参考解析实物资产项目应具体到房产、汽车、首饰、收藏品等的市场价值。负债项目应包括房贷、车贷及其他〖qí tā〗负债。

  • [题库][单选] 下列哪一项不是家庭资产负债表中金融项目应该包括的内容()。

    问题:[单选] 下列哪一项不是家庭资产负债表中金融项目应该包括的内容()。a . 银行存款b . 房屋c . 股票〖stocks〗〖piào〗d . 债券参考答案:b●参考解析金融资产项目应具体到现金及银行存款、股票〖stocks〗〖piào〗、债券、基金等的市场价值。

  • [题库][单选] 下列关于家庭资产负债表的说法,错误的是()。

    问题:[单选] 下列关于家庭资产负债表的说法,错误的是()。a . 借鉴企业〖business〗的资产负债表,可以〖can〗制定出家庭资产负债表b . 其格式可以〖can〗采用报告式,也可以采用账户式c . 报告式即将〖jí jiāng〗资产项目放在下方,负债项目在上方d . 账户式即将〖jí jiāng〗表分为左右两个部分,左边是资产项目,右边是负债项目参考答案:c●参考解析借鉴企业〖business〗的资产负债表,可以制定出家庭资产负债表。其格式可以采用报告式,也可以采用账户式。报告式即将资产项目放在上方,负债项目在下方。账户式即将表分为左右两个部分,左边是资产项目,右边是负债项目。在资产项目下,需包括家庭现有的金融资产、实物资产。金融资产项目应具体到现金及银行存款、股票、债券、基金等的市场价值。实物资产项目应具体到房产、汽车、首饰、收藏品等的市场价值。负债项目应包括房贷、车贷及其他负债。编制好资产负债表后,应对其各项目数值进行具体分析,并提出修改建议。

  • [题库][单选] 下列哪一项不属于客户〖customer base〗的性格类型()。

    问题:[单选] 下列哪一项不属于客户的性格类型()。a . 主导型b . 自我型c . 悲伤型d . 协调型参考答案:c●参考解析性格可以分为乐观型、主导型、谨慎型、自我型、成就型、协调型等。分析出客户的性格,可以得知他(她)在理财活动中的态度〖 dù〗。

  • [题库][单选] 下列哪一项不属于家庭成员的基本情况及分析()。

    问题:[单选] 下列哪一项不属于家庭成员的基本情况及分析()。a . 家庭的收入状况b . 客户本人的性格分析c . 客户投资偏好分析d . 家庭重要〖zhòng yào〗成员性格分析参考答案:a●参考解析家庭成员基本情况及分析。(1)基本情况介绍。(2)客户本人的性格分析。(3)客户投资偏好分析。(4)家庭重要成员性格分析。(5)家庭重要成员投资偏好分析。(6)客户及家庭理财观念、习惯分析。

  • [题库][单选] 下列哪一项不是理财规划建议书的前言应该包括的()。

    问题:[单选] 下列哪一项不是理财规划建议书的前言应该包括的()。a . 致谢b . 理财规划建议书的由来c . 姓名d . 客户义务参考答案:c●参考解析前言。(1)致谢。(2)理财规划建议书的由来。(3)建议书所用资料的来源。(4)公司义务。(5)客户义务。(6)免责条款。(7)费用标准。

  • [题库][单选] 下列哪一项不属于综合理财规划建议书写作的操作要求()。

    问题:[单选] 下列哪一项不属于综合理财规划建议书写作的操作要求()。a . 全面b . 细致c . 难度〖 dù〗适中d . 有条理参考答案:c●参考解析综合理财规划建议书写作的操作要求:(1)全面。(2)细致。(3)有条理。

  • [题库][单选] 综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力,需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识,因此〖therefore〗必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列哪一项没有体现其专业性()。

    问题:[单选] 综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力,需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识,因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列哪一项没有体现其专业性()。a . 参与人员的专业要求b . 分析方法的专业要求c . 建议书行文语言的专业要求d . 规划的专业要求参考答案:d●参考解析综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力,需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识,因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。其专业性主要〖zhǔ yào〗体现在如下几个方面:参与人员的专业要求;分析方法的专业要求;建议书行文语言的专业要求。

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